Regulamentos dos EUA para corretores de Forex As trocas de moeda estrangeira (forex) funcionam sem parar em todo o mundo através de mercados de balcão. A natureza global deste mercado sem fronteiras permite acesso contínuo, p. Ex. Um comerciante australiano pode negociar em euros e ienes japoneses (EURJPY) através de um corretor baseado nos EUA, apesar dos limites geográficos. A negociação especulativa no mercado cambial varejista continua a crescer. Como resultado, pode haver intermediários (como bancos ou corretores) que se envolvem em irregularidades financeiras, fraudes, taxas exorbitantes, taxas ocultas, exposição de alto risco oferecida por níveis de alavancagem altos ou outras práticas ruins. O comércio baseado na Internet e no aplicativo móvel permite uma negociação suave, mas também possui perigos, como empresas não reconhecidas, que executam sites que podem fechar inesperadamente e fugir com o dinheiro dos investidores. Como resultado, os regulamentos são necessários e estabelecidos pelas autoridades competentes para garantir que tais práticas sejam evitadas. Os regulamentos visam proteger os investidores individuais e garantir operações justas para proteger os interesses dos clientes. Os critérios mais importantes ao selecionar um corretor forex são o status de aprovação regulamentar do corretor e qual autoridade governa o corretor. Como as Autoridades dos EUA regulamentam as contas de corretagem Forex A National Futures Association (NFA) é o principal fornecedor independente de programas regulatórios eficientes e inovadores que salvaguardam a integridade dos mercados de derivativos (incluindo o forex). O escopo das atividades da NFA é o seguinte: Após a devida diligência, forneça as licenças necessárias aos corretores forex elegíveis para realizar negócios de negociação forex. Aplicar a adesão necessária aos requisitos de capital necessários. Combate a fraude. Exigir requisitos detalhados de manutenção de registros e relatórios sobre todas as transações e atividades comerciais relacionadas. Um guia regulamentar detalhado está disponível no site oficial da NFA. Disposições-chave dos regulamentos dos EUA: o cliente é definido como indivíduos com ativos de menos de 10 milhões e a maioria das pequenas empresas, ressaltando que esses regulamentos são destinados a proteger o pequeno investidor. As pessoas com alto patrimônio líquido podem não estar necessariamente cobertas por contas de corretagem forex padrão. Limite a alavanca disponível para 50: 1 (ou requisito de depósito de apenas 2 no valor nocional da transação forex) nas principais moedas, garantindo que os investidores ignorantes ou não educados não ultrapassem e assumam riscos sem precedentes. As principais moedas são definidas como a libra britânica. O franco suíço. O dólar canadense. O iene japonês. O euro. O dólar australiano. O dólar da Nova Zelândia. A coroa sueca. A coroa norueguesa. E a coroa dinamarquesa. Alavanca de limites de 20: 1 (ou 5 de valor de transação nocional) em moedas menores. Para opções de forex curtas, o valor do valor da transação nocional mais o prêmio da opção recebido deve ser mantido como depósito de segurança. Para opções de forex longas, o prémio da opção inteira é necessário como segurança. A norma First-in-First-out (FIFO) evita a manutenção de posições simultâneas no mesmo recurso forex, ou seja, qualquer posição comercial existente (buysell) em um par de moedas específico será ajustada para a posição oposta (compra de venda) no mesmo par de moedas . Isso também não implica possibilidade de hedging ao negociar Forex. O dinheiro devido pelo corretor forex aos clientes deve ser mantido apenas em uma ou mais instituições qualificadas nos EUA ou em países do centro de dinheiro. Como os Regulamentos dos EUA devem ser tomados em consideração para verificar cada propriedade, status e local de cada empresa de comércio forex, site ou aplicativo antes de se inscrever para uma conta de negociação. Existem muitos sites que reclamam baixas taxas de corretagem e alta alavancagem (permitindo uma maior exposição comercial com menos capital), alguns até 1000: 1. No entanto, quase todos esses sites são hospedados e operados de fora dos EUA e podem não ser necessariamente aprovados pela autoridade em questão no país anfitrião. Mesmo aqueles autorizados localmente não necessariamente têm regulamentos que se aplicam aos residentes dos EUA. Os regulamentos podem variar ligeiramente de país para país em termos de alavancagem oferecida, depósitos exigidos, requisitos de relatórios e proteção de investidores. Aqui está uma lista indicativa de reguladores de corretagem forex para alguns países selecionados: Austrália - Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) Chipre - Comissão de Valores e Câmbio de Chipre (CySEC) Rússia - Serviço Federal de Mercados Financeiros (FFMS) África do Sul - Conselho de Serviços Financeiros (FSB) Suíça - Comissão Federal de Bancos da Suíça (SFBC) Reino Unido - Autoridade de Serviços Financeiros (FSA) Verificando o status de regulamentação de um corretor O NFA fornece um sistema de verificação on-line chamado Centro de Informações de Status de Afiliação de Fundo (BASIC), onde o status de Forex com base nos EUA As firmas de corretagem podem ser verificadas usando sua ID NFA, nome da firma, nome individual ou nome do pool. Deve-se ter cuidado para usar o ID de identificação correto na forma correta, já que muitas empresas intermediárias de forex são conhecidas por nomes diferentes (por exemplo, um nome de site pode ser diferente do nome corporativo legal). Os regulamentos financeiros exigem um bom equilíbrio, com um espaço constante para mudanças à medida que os mercados se desenvolvem. Muito pouca regulamentação pode levar à proteção ineficaz dos investidores. Embora demasiada regulamentação possa resultar em perda de competitividade global e redução da atividade econômica. O bem sucedido pode fazer alarde de mais em viagens no exterior, os investimentos após o BSP relaxar as regras forex MANILA - O Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) duplicou na quinta-feira o valor máximo de Dólares que os filipinos podem comprar nos bancos para enviar seus entes queridos no exterior para a escola, procedimentos médicos ou viagens de lazer. Esta é uma das novas regras de câmbio que o BSP aprovou em uma tentativa de impedir a apreciação dos pesos contra o dólar. Em um briefing, o vice-governador do BSP, Nestor A. Espenilla Jr., disse que as novas regras simplificarão as transações públicas com os bancos, a sexta vez desde 2007, quando o banco central começou a relaxar suas regras. Encorajar as saídas do forex ajudaria a moderar a apreciação dos pesos contra o dólar, o que corroeu os ganhos das famílias e exportadores dependentes de remessas OFW. De acordo com as novas regras, o BSP dobrou o teto para 120 mil para compras de balcão (OTC) pelos residentes sem necessidade de documentação. Esta mudança de regra seria útil para os filipinos que enviam seus entes queridos no exterior para a escola, procedimentos médicos ou férias. De acordo com o diretor-gerente do BSP, Wilhelmina C. Manalac, o banco central aumentou o teto para lidar com o aumento do volume de compra de dólar OTC. De 800 milhões em 2008, as compras de OTC subiram para 1,4 bilhões nos primeiros 10 meses de 2012. Ela disse que o BSP espera que as compras de OTC continuem aumentando, já que a expansão econômica das Filipinas permite que famílias bem-sucedidas enviem seus filhos para o exterior escola. Nos primeiros 10 meses do ano passado, o BSP registrou 687 milhões de operações de divisas, principalmente realizadas por empresas de cartões de crédito e companhias aéreas. Os residentes permitiram mais opções de investimento offshore. O BSP também permitiu que os residentes investirem compras no valor de OTC nas seguintes transações: - Fundos globais denominados em divisas offshore, fundos mútuos e fundos fiduciários de investimentos unitários - Empréstimos de empresas estrangeiras de empresas residentes em seus bancos estrangeiros com um tenor original De pelo menos um ano - Imóveis no exterior, incluindo unidades de condomínio - Títulos de dívida emitidos no exterior por residentes e não residentes que estão em estoque de ativos de bancos locais e - Ações emitidas por residentes listados no exterior. O BSP também prorrogou por dois anos ou até 28 de dezembro de 2016, uma janela que permite às empresas privadas residentes emprestar forex para uso nos projetos de parceria público-privada (PPP) das administrações Aquino. Além disso, o banco central dobrou o teto para 10.000 para compras de forex por não residentes ou balikbayans que desejam dispor de seus pesos não gastos ao sair do país. O BSP também permitiu que um não residente compre até 60.000 por dia para financiar contas de pesos em terra para os seguintes fins: - Receitas de pesos onshore de residentes por serviços prestados - Receitas em pesos de expatriados em terra com contratos de menos de um ano, Representando salário e outros benefícios e - Fundos onshore de pesos de estudantes estrangeiros matriculados em escolas filipinas. Quanto aos bancos, agora podem reconverter os fundos em excesso de pesos dos investidores estrangeiros às taxas de câmbio vigentes, desde que pelo menos 50 por cento do valor introduzido no país tenha sido investido nas Filipinas e devidamente registrado no momento do pedido de reconversão. As novas regras de transação forex também reduziram o prazo de cinco anos para um ano dentro do qual os pedidos de registro de investimentos estrangeiros diretos devem ser registrados no BSP, a partir da data de remessa para dentro ou transferência de ativos para as Filipinas. Isso está sujeito a um período de transição ou de carência de dois anos. Este é um mecanismo administrativo que pretende melhorar a captura de dados mais atualizados sobre investimentos estrangeiros e facilitar a submissão à BSP de documentos de apoio para o registro de investimentos, disse Manalac.
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